非法集資主要表現形式和常見手法

　　非法集資主要表現形式

　　非法集資活動涉及內容廣，表現形式多樣，《防范和處置非法集資條例》上海市法律免費咨詢總結了以下幾種形式：

　　01

　　設立互聯網企業、投資及投資咨詢類企業、各類交易場所或者平臺、農民專業合作社、資金互助組織以及其他組織吸收資金；

　　02

　　以發行或者轉讓股權、債權，募集基金，銷售保險產品，或者以從事各類資產管理、虛擬貨幣、融資租賃業務等名義吸收資金；

　　03

　　在銷售商品、提供服務、投資項目等商業活動中，以承諾給付貨幣、股權、實物等回報的形式吸收資金；

　　04

　　違反法律、行政法規或者國家有關規定，通過大眾傳播媒介、即時通信工具或者其他方式公開傳播吸收資金信息；

　　05

　　其他涉嫌非法集資的行為。

　　四個常見手法

　　一是承諾高額回報

　　不法分子編造“天上掉餡餅”“一夜成富翁”的神話，許諾投資者高額回報。為了騙取更多的人參與集資，非法集資人在集資初期往往按時足額兌現承諾本息，待集資達到一定規模后，便秘密轉移資金或攜款潛逃，使集資參與人遭受經濟損失。

　　二是編造虛假項目

　　不法分子大多通過注冊合法的公司或企業，打著響應國家產業政策、開展創業創新等幌子，編造各種虛假項目，有的甚至組織免費旅游、考察等，騙取社會公眾信任。

　　三是以虛假宣傳造勢

　　不法分子在宣傳上往往一擲千金，聘請明星代言、名人站臺，在各大廣播電視、網絡等媒體發布廣告、在著名報刊上刊登專訪文章、雇人廣為散發宣傳單、進行社會捐贈等方式，制造虛假聲勢。

　　四是利用親情誘騙

　　有些非法集資參與人，為了完成或增加自己的業績，有時采取類傳銷的手法，不惜利用親情、地緣關系，編造自己獲得高額回報的謊言，拉攏親朋、同學或鄰居加入，使參與人員迅速蔓延，集資規模不斷擴大。

　　真實案例

　　廣州XX基金管理有限公司集資詐騙案

　　2020年6月，廣州市公安機關對廣州XX基金管理有限公司集資詐騙案開展統一收網行動，抓獲犯罪嫌疑人61名，犯罪團伙主要成員全部到案；凍結現金人民幣3178萬元，凍結股權、債權股權一大批。

　　經查，2016年至2019年期間，該公司先后發行基金產品30個，并在上海、青島、深圳等地設立分公司和投資咨詢公司，以銷售基金、理財產品為名，招攬業務員向社會不特定人群公開宣傳，或以口口相傳的形式推介理財產品，承諾本金不受損失和保證最低收益，從而非法募集資金20.74億元。通過控制項目方資金賬戶等手段，將數億元投資款挪作他用，導致資金缺口高達16億元。

　　警示

　　1、不要輕易相信所謂的高息“保險”、高息“理財”，高收益意味著高風險。

　　2、不被小禮品打動，不接收“先返息”之類的誘餌，記住天上不會掉餡餅。

　　3、要通過正規渠道購買金融產品。

　　4、注意保護個人信息，關注政府部門發布的非法集資風險提示，遇到涉嫌非法集資行為及時舉報投訴。