上海楓林路律師匯總十類高發(fā)詐騙手段及防騙提醒

　　上海楓林路律師整理近期公安部刑偵局公布十類高發(fā)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙手段及防騙提醒供大家參考。
 

　　一、冒充公檢法詐騙

　　案例：2018年9月5日，桂林市荔浦縣一單位財(cái)務(wù)出納吳某被不法分子電話冒充公檢法機(jī)關(guān)工作人員，以其身份信息被冒用涉嫌“洗錢”犯罪為由詐騙資金521.7萬(wàn)元。公安機(jī)關(guān)已抓獲涉案人員29名，凍結(jié)涉案賬戶資金1500余萬(wàn)元，扣押黃金66千克、鉑金1千克。

　　防騙提醒：

　　1.留意來(lái)電號(hào)碼。此類案件中，大多數(shù)來(lái)電都是通過(guò)改號(hào)軟件從境外撥打，來(lái)電顯示上會(huì)有“+”或“00”等前綴，如出現(xiàn)此類異常，可以基本判定為騙子無(wú)疑。

　　2.公檢法人員絕對(duì)不會(huì)通過(guò)電話、微信通知你核查資金、將錢款轉(zhuǎn)移到“安全賬戶”，更不會(huì)讓你上網(wǎng)瀏覽自己的通緝令或者逮捕令，或者將此類材料郵寄到個(gè)人手中。凡通過(guò)電話、短信等要求進(jìn)行轉(zhuǎn)賬、匯款、資金核查操作的都是詐騙，切記不相信、不轉(zhuǎn)賬。

　　3.實(shí)在不能辨別真?zhèn)?，?qǐng)撥打來(lái)電號(hào)碼當(dāng)?shù)氐?10進(jìn)行核實(shí)（當(dāng)?shù)貐^(qū)號(hào)+110）。
 

　　二、代辦信用卡、貸款詐騙

　　案例：2018年9月，深圳反詐中心組織深圳市公安局龍崗分局刑警大隊(duì)在偵辦一起網(wǎng)絡(luò)貸款詐騙案件系列案件中，發(fā)現(xiàn)不法分子通過(guò)購(gòu)買公民個(gè)人信息，將潛在貸款對(duì)象作為侵害目標(biāo)，以電話營(yíng)銷貸款和提升各網(wǎng)絡(luò)貸款平臺(tái)貸款額度為幌子，收取手續(xù)費(fèi)后拉黑受害人。

　　防騙提醒：目前，有不少銀行把信用卡業(yè)務(wù)外包給其他公司，所以一些公司提供貸款服務(wù)、辦理信用卡并不奇怪，關(guān)鍵在于如何分辨真?zhèn)?。申?qǐng)辦理任何可透支的金融類卡時(shí)，都會(huì)受到申請(qǐng)單位的嚴(yán)格審查，并核定金融類卡的消費(fèi)額度。絕對(duì)不會(huì)是所謂的“工作人員”承諾您多少就是多少。整個(gè)申請(qǐng)過(guò)程都是免費(fèi)的，即使涉及交費(fèi)，也會(huì)讓你到單位或銀行辦理，并給予相關(guān)收據(jù)、收條。切莫被所謂的“高額”“低息”或“無(wú)息”誘惑。
 

　　三、兼職刷單類詐騙

　　案例：2018年7月，受害人李某在QQ上收到好友發(fā)來(lái)的兼職刷單信息，夢(mèng)想輕松致富的她在詢問(wèn)過(guò)刷單事宜后，開始按照對(duì)方的指示操作，將自己賬戶內(nèi)的1萬(wàn)多元現(xiàn)金分批通過(guò)向?qū)Ψ教峁┑亩S碼轉(zhuǎn)賬的方式，支付給對(duì)方。

　　防騙提醒：網(wǎng)絡(luò)刷單詐騙的實(shí)施者準(zhǔn)確掌握了受害人的心理。在最開始的時(shí)候，騙子會(huì)以練習(xí)刷單業(yè)務(wù)流程為幌子，刷單成功，購(gòu)物本金和刷單傭金可以迅速返還。受害者嘗到了甜頭、一旦上鉤后，就需要完成連續(xù)任務(wù)，數(shù)額達(dá)到一定規(guī)模，騙子又會(huì)以各種系統(tǒng)故障、賬戶凍結(jié)等理由，誘導(dǎo)其向詐騙賬戶再度匯錢。很多受害人直到被騙子“拉黑”后才發(fā)覺上當(dāng)受騙。最為惡劣的是，當(dāng)詐騙團(tuán)伙騙取完受害人的現(xiàn)金后，還會(huì)誘導(dǎo)受害人通過(guò)各大銀行和網(wǎng)絡(luò)金融平臺(tái)借取小額貸款，進(jìn)一步榨取受害人的錢財(cái)。
 

　　四、冒充熟人領(lǐng)導(dǎo)電話詐騙

　　案例：在甘肅蘭州某事業(yè)單位工作的珊珊，睡夢(mèng)中被電話吵醒，對(duì)方聲稱“我是你的領(lǐng)導(dǎo)”，聽聲音很像上司孟主任。盡管口音略有些異樣，但珊珊想到最近孟主任做了牙科手術(shù)，可能因此聲音變了，就沒起疑心。第二天早上8點(diǎn)多，快到單位的她再次接到了“變了聲”的“孟主任”的電話。雖然對(duì)墊錢這件事有些不樂意，但珊珊平時(shí)對(duì)孟主任敬畏有加，不敢多問(wèn)，再加上對(duì)方反復(fù)強(qiáng)調(diào)留好憑證，可以報(bào)銷。珊珊就沒有再懷疑，半小時(shí)內(nèi)先后3次在ATM機(jī)上向“孟主任”轉(zhuǎn)賬3萬(wàn)元。事后，她一核實(shí)，才意識(shí)到自己被騙。

　　防騙提醒：

　　1.聽口音，這種詐騙類型具備比較強(qiáng)的地域特征，犯罪嫌疑人一般南方口音比較重，當(dāng)接到這類口音電話時(shí)，要提高警惕

　　2.問(wèn)虛實(shí)，對(duì)方獲取了事主部分信息，但是信息有限，可以反問(wèn)對(duì)方是否是身邊可以看到的人，如對(duì)方順口回復(fù)，就可確認(rèn)是騙子無(wú)疑。

　　3.如不能確定對(duì)方身份，可詳述具體事件進(jìn)行確認(rèn)。如對(duì)方稱是單位領(lǐng)導(dǎo)不方便直接問(wèn)時(shí)，可向同事側(cè)面了解領(lǐng)導(dǎo)相關(guān)情況，謹(jǐn)慎核實(shí)。
 

　　五、冒充網(wǎng)購(gòu)客服退款詐騙

　　案例：2018年6月6日，嘉興市居民黃某報(bào)案稱，被不法分子冒充“天天快遞”的客服，以需要撤銷投訴并給予3倍的理賠為誘餌，誘使其點(diǎn)擊釣魚網(wǎng)站的方式被騙19980元。公安機(jī)關(guān)經(jīng)過(guò)大量工作，搗毀窩點(diǎn)11個(gè)，抓獲賴某等福建龍巖籍犯罪嫌疑人40余名，扣押手機(jī)80余部、手機(jī)卡500余張、銀行卡700余張、作案電腦20余臺(tái)、現(xiàn)金50萬(wàn)元，凍結(jié)涉案資金1000余萬(wàn)元。

　　防騙提醒：

　　1.當(dāng)遇到自稱賣家的電話說(shuō)需要退款或者重新支付時(shí)，要親自登錄官方購(gòu)物網(wǎng)站查詢，或者撥打正規(guī)客服，不要輕易點(diǎn)擊所謂店家提供的網(wǎng)址，更不能在這些網(wǎng)頁(yè)上填寫相關(guān)信息。

　　2.各類購(gòu)物平臺(tái)的客服人員不會(huì)提出用戶提供個(gè)人銀行卡信息及轉(zhuǎn)賬要求。

　　3.銀行卡號(hào)、驗(yàn)證碼信息一定要保管妥當(dāng)，不要輕易外泄。
 

　　六、QQ微信冒充老板親友詐騙

　　案例：廣州白云的趙女士突然收到微信信息，一個(gè)和老板一模一樣的微信添加好友請(qǐng)求。從當(dāng)時(shí)的聊天記錄來(lái)看，在拿到公司流水單的5分鐘之后，對(duì)方就發(fā)來(lái)了一個(gè)截圖，要求匯貨款33萬(wàn)到一個(gè)賬號(hào)，并流暢回答了趙女士的一系列問(wèn)題。但是到了中午，真假老板兩個(gè)人同時(shí)聯(lián)系趙女士。真老板吩咐她一件事情，假老板又跟她在微信說(shuō)另外一件事。趙女士把事情原委向真老板和盤托出后，才醒過(guò)神來(lái)，立刻沖到銀行，但是已經(jīng)太遲，對(duì)方賬戶的錢款已經(jīng)轉(zhuǎn)走。

　　案例：老鄉(xiāng)介紹 " 好工作 "，17 歲少年加入詐騙團(tuán)伙。17 歲的四川男子范康康 ( 化名 ) 經(jīng)老鄉(xiāng)介紹，于今年年初從四川來(lái)到湖南長(zhǎng)沙某寫字樓工作，老鄉(xiāng)事先未告訴他，這份工作是做什么的，但老鄉(xiāng)向其吹捧，這份工作工作時(shí)間短且輕松，底薪 3000 元加無(wú)上限的提成，收入十分可觀，被誘惑的范康康未曾多想，就跟著老鄉(xiāng)來(lái)到了長(zhǎng)沙 " 賺大錢 "。我們每個(gè)人使用的微信名統(tǒng)一都叫‘葉落 飄雪’，頭像都是美女照片，職業(yè)是支教老師 ……" 剛開始，范康康并不知道自己的工作就是向人騙錢，上崗后，他才知道這是一份騙人的工作，但因?yàn)楣べY可觀，自己也就沒有離開。

　　防騙提醒：

　　1.微信、QQ添加好友要謹(jǐn)慎，發(fā)現(xiàn)QQ、微信被盜，馬上通知親友、同事，防止冒你之名行騙。

　　2.財(cái)務(wù)人員應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照財(cái)務(wù)制度和工作流程處理財(cái)務(wù)事宜，不能因任何特殊原因違規(guī)操作。

　　3.不要在QQ、微信上處理財(cái)務(wù)事宜，凡是涉及資金轉(zhuǎn)賬事宜的必須當(dāng)面或者電話核實(shí)。
 

　　七、網(wǎng)絡(luò)招嫖詐騙

　　案例：2018年10月14日，浙江省溫州市永嘉縣居民徐某報(bào)案稱，被不法分子以提供色情服務(wù)為名實(shí)施詐騙。警方發(fā)現(xiàn)1個(gè)以海南省儋州籍人為首的招嫖詐騙犯罪團(tuán)伙，涉及受害人1000余名，涉案金額160萬(wàn)元。

　　防騙提醒：招嫖行為本身違法，詐騙分子以此為借口行騙更是肆無(wú)忌憚，廣大群眾一定要潔身自好。上網(wǎng)看到此類信息時(shí)請(qǐng)不要理會(huì)，一旦經(jīng)不住誘惑就很容易掉進(jìn)詐騙分子的陷阱。
 

　　八、投資理財(cái)詐騙

　　案例：重慶市云陽(yáng)縣公安局在工作中發(fā)現(xiàn)1個(gè)以薦股為由實(shí)施詐騙的犯罪團(tuán)伙。嫌疑人趙某、張某夫婦成立公司，租用高級(jí)寫字樓，在無(wú)任何股票經(jīng)紀(jì)資質(zhì)的情況下，招募沒有證券業(yè)務(wù)知識(shí)的人員，編寫話術(shù)模板，以向他人推薦股票收取“信息費(fèi)”為由實(shí)施詐騙。警方鎖定嫌疑人的身份和窩點(diǎn)，隨即組織警力趕赴廣西桂林，與當(dāng)?shù)鼐铰?lián)合開展集中抓捕行動(dòng)，當(dāng)場(chǎng)抓獲嫌疑人154名，凍結(jié)涉案資金1000余萬(wàn)元。

　　防騙提醒：投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資理財(cái)一定要到正規(guī)平臺(tái)，在微信群、QQ群等交流理財(cái)知識(shí)并不靠譜，一旦涉及匯款轉(zhuǎn)賬就要警惕了。此外，不要被社交平臺(tái)上所謂高回報(bào)的貴金屬、原油、期貨等投資、“推薦股票”之類的說(shuō)辭所迷惑。
 

　　九、征婚交友詐騙

　　案例：哈爾濱居民楊某報(bào)案稱，其在婚戀網(wǎng)站上認(rèn)識(shí)一男子，該男子冒充“澳門新葡京娛樂城”網(wǎng)上賭博平臺(tái)維護(hù)人員，以高額回報(bào)為誘餌，誘使其在平臺(tái)充值，共計(jì)被騙93萬(wàn)元。截至目前，公安機(jī)已抓獲犯罪嫌疑人2名

　　防騙提醒：

　　1.網(wǎng)絡(luò)交友要謹(jǐn)慎，特別是婚戀網(wǎng)站、社交網(wǎng)站、交友APP上的好友，深度交往時(shí)務(wù)必核實(shí)信息，防止對(duì)方以虛擬身份實(shí)施詐騙。不要輕信網(wǎng)上發(fā)過(guò)來(lái)的圖片和視頻。

　　2.不要隨意轉(zhuǎn)賬或者匯款，當(dāng)素未謀面的網(wǎng)友忽然提及財(cái)物時(shí)，要提高警惕，不要被甜言蜜語(yǔ)沖昏頭腦。
 

　　十、機(jī)票改簽詐騙

　　案例：2018年4月12日，浙江瑞安的陳女士在家收到一條飛機(jī)出故障被迫取消的短信。幾天前，她的確在網(wǎng)上購(gòu)買了從溫州飛往鄭州的機(jī)票。因?yàn)槎绦判畔⒑退嗁?gòu)的機(jī)票完全一致，陳女士就放松了警惕，按短信內(nèi)容撥打所謂的“客服電話”，之后被詐騙10萬(wàn)余元。

　　防騙提醒：

　　1.收到航班延誤、取消短信時(shí)，應(yīng)撥打航空公司官方客服電話或向機(jī)場(chǎng)工作人員核實(shí)。

　　2.切記退票、退款是不需要輸入密碼和驗(yàn)證碼的，更不需要先行匯款。


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